Buzón PLD
AYUDA
¿Qué es el Lavado de Dinero?
Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales (siendo las más comunes, tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
¿Qué es Financiamiento al Terrorismo?
Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.
¿Cuándo puedo denunciar a Empleados, Funcionarios o Directivos?
Cuando sin causa justificada, un Empleado repentinamente cambia de automóvil, así como portar joyas o artículos que previamente no usaba, los cuales no van de acuerdo a sus ingresos.
Cuando un empleado realiza movimientos a nombre de otras personas.
Cuando un empleado aprovecha sus funciones para obtener beneficio personal.
Cuando sin causa justificada, un directivo, funcionario o empleado realiza actividades que no corresponden a las funciones que se le encomendaron.
En general cuando un directivo, funcionario o empleado genere sospecha de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
¿Cuándo puedo denunciar a un Cliente?
Si realiza transacciones por montos que no sean manejados comúnmente.
Cuando utilice diferentes modalidades y complejidad de las transacciones, despertando cierta sospecha.
Cuando se niegue a proporcionar documentos de identificación, presente información o documentación falsa, o pretendan evadir los controles internos establecidos.
Cuando identifiques que se dedica a alguna actividad ilícita.
Para mayor referencia, consulta la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.